Как защитить себя от афер с банковскими картами, и кто такие дропперы

Как предотвратить участие в мошеннических схемах с дропперами. Сегодня все чаще наблюдаются случаи привлечения граждан к участию в мошеннических действиях с использованием дропперов - подставных лиц, задействованных в нелегальных схемах вывода средств с банковских карт. Дропперы действуют как звено между мошенниками и выводом денег, их используют для обналичивания денежных средств, транзитных операций и заливов на счета.

Количество дропперов (дропов) — подставных лиц, занимающихся переводом и обналичиванием уже похищенных средств — в Российской Федерации уже составляет от 500 000 до 3 000 000, сообщают эксперты.

Существует несколько типов дропперов: «обнальщики» - обналичивают средства самостоятельно, «транзитники» - принимают деньги на свои счета и далее переводят их по указанию мошенников, и «заливщики» - принимают наличные деньги от других дропов и переводят их дальше по цепочке.

Мошенническая схема часто начинается с приглашения через обычные объявления или вакансии, которые могут казаться привлекательными и легкими в исполнении. После принятия предложения, дропперу предлагается оформить несколько банковских карт, обычно не на свое имя, для последующего вывода средств через криптовалюту или иностранную валюту.

Чаще всего в мошеннические схемы попадают подростки и пенсионеры, привлекаемые легким заработком или недостаточной осведомленностью о банковских технологиях. Однако, участие в таких действиях ведет к тому, что дропперы становятся соучастниками преступления даже без полного осознания своих действий.

Для предотвращения участия в мошеннических схемах необходимо быть внимательным при рассмотрении подобных предложений, не принимать сомнительные вакансии без полного понимания их сути, и знать, что даже незнание закона не освобождает от ответственности. Лучше избегать подозрительных операций и быть осведомленными о возможных мошеннических схемах для предотвращения нежелательных последствий.

И сейчас стало известно, что крупные кредитные организации запускают системы мониторинга для борьбы с дропперами. Так, Тинькофф Банк уже запустил такую систему после ее полноценного тестирования. Аналогичные модели имеются и у Сбера с ВТБ.